天涯明月刀33

楊某貴非法集資案涉及137戶163人,金額超過2000萬
重拳出擊摧毀“理財”陷阱

發布時間:2018-08-28 10:47 來源:恩施晚報 作者: 楊海林,卜偲敏 編輯:覃瀟

本報記者 楊海林 通訊員 卜偲敏

來鳳縣法院審理的楊某貴非法吸收公眾存款一案,是典型的非法集資案件。該案中,受害人達163名、涉案金額超過2000萬元,在社會上的輿論反響很強烈。楊某貴案曝光后,州縣兩級政府、法院、公安等相關部門共同發力,及時摧毀欲望的陷阱,有力保障了人民的合法權利。

成功商人淪為階下囚

2017年2月16日,58歲的楊某貴被依法逮捕進而羈押;2017年2月23日,來鳳縣法院對楊某貴非法集資案進行開庭審理并最終做出判決。

法院的判決書顯示:2001年至2009年間,楊某貴在任來鳳縣地產中藥材綜合開發有限責任公司法人代表期間,以建工業園區廠部辦公區、發展公司等名義,以月息1%—10%支付為誘餌,向社會不特定對象非法吸收巨額公眾存款。期間,只向部分對象退還了本金。

一直以來,楊某貴在來鳳縣當地老百姓眼中都是一位成功商人,平時為人和善,藥材生意做得得心應手。那么他是怎么走上了非法集資的道路的呢?

楊某貴出生于1959年8月,是來鳳本地人。從上世紀90年代初開始做中藥材生意,由于其做生意很有一套,很快就小有成就。他平時與人相處較為和善,當地人都親切地叫他“四哥”。

2002年,楊某貴響應政府號召,在來鳳縣工業園中投資建設新廠房。公開資料顯示,其開辦的來鳳縣地產中藥材綜合開發有限責任公司是2002年由原來鳳縣中藥材公司改制后組建的一家臺屬民營企業,公司資產總額938.1萬元,其中固定資產總額470余萬元,流動資產440萬元,年銷售收入達到1810萬元,實現利潤84萬元;老藥房總店通過了GSP認證,被州消費者協會評為“消費者滿意單位”,被省農業銀行評為AA+信用企業。2006年1月,州政府授予公司“州級農業產業化重點龍頭企業”稱號。

“盲目擴張可能是他走上不法之路的根本原因。”據一位熟悉楊某貴的人說。

新廠房建起后,楊某貴為盡快回籠資金,開始增加產能、擴張企業。但流動資金短缺的問題也隨之而來。面對這種情況,他開始一方面向銀行申請貸款,另一方面開始向民間借貸。

剛開始,楊某貴的借貸對象是身邊的親戚朋友、生意伙伴。借貸之初,他許諾的利率不固定,據案發后調查材料顯示,其借貸最低月利率為1%,但最高月利率竟然達10%,并且同一位債權人還有多個借款利率。

據辦案人員介紹,這是因為很多債權人分多次給楊某貴借錢,每次利率不一樣,一般是一次比一次高。

在高額利息下,楊某貴每個月的兌付壓力可想而知。剛開始的幾年里,他還能正常兌付所承諾的利息。到了2009年,楊某貴實在無法償還本息,開始出現違約。此后六七年間,楊某貴陷入了被債權人每天追債的境地,其中也不乏一些不理智的債權人采用暴力追債。2015年,終于有債權人向公安機關報案。

致此,楊某貴案正式曝光。

最終楊某貴因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑5年,處罰金人民幣20萬元;并對楊某貴違法所得人民幣2022萬元予以追繳,追繳后發還給各被害人。

集資金額從5000元到100萬元不等

楊某貴被收押以后,來鳳縣人民法院向社會發出通知,要求與楊某貴有經濟來往的人員及時到法院登記。據登記結果顯示,至案發時,楊某貴非法吸收公眾存款尚未退還本金的對象共計137戶163人,金額合計2022萬元。這一案件涉及的人數,在來鳳縣法院所審理的金融案件中,涉案人數為第三多。

法院查明,楊某貴非法吸收公眾存款資金中除一部分用于發展生產外,用于支付利息的資金僅7352250.5元,其中已上賬6961250.5元,未上賬391000元。

那么,這些人都是抱著什么目的給楊某貴借錢?

“主要還是看中了他的高利息。”債權人之一向某告訴記者。

向勇和楊某貴很早就相識,兩人關系很好,他前后3次共給楊某貴借了51萬。其中一半還是他一位朋友的,他的朋友看到楊某貴前期兌付利息很是爽快,就主動提出借錢給他。

“楊某貴前期給我們利息很是爽快,從來沒有違約過。”向某說,到2009年楊某貴案發前,向某還給楊某貴借了20萬元。在向勇借出的這50多萬中,楊某貴前后只支付了52500元的利息,其余的本金無法兌付。

楊某貴案發后,100多位債權人自發成立了維權委員會,向某是十個代表之一。據他介紹,在這些向楊某貴借錢的人中,大部分人員是和楊某貴同住一條街的街坊和鄰居。這些債權人中,很多人是年齡較大的老人,許多債權人都是在聽說楊某貴很講信用以后,通過自己的親戚或者朋友聯系、主動向楊某貴借錢。

據楊某貴案主審法官曾志介紹,在楊某貴案發后,竟還有兩位老人主動想借錢給楊某貴。

通過法院的統計得知,在楊某貴非法集資中,最少的一筆是5000元,最多的一筆高達100萬元。在楊某貴支付的利息中,只有兩位債權人得到的利息已經超過其本金,絕大部分債權人拿到的利息遠遠少于本金。

案發以后,債權人通過維權委員會向楊某貴催債,他們甚至提出了只要楊某貴返還一半本金的建議。同時,這些債權人還想繼續湊錢給楊某貴,想讓他再次將公司起死回生。但由于楊某貴的公司已經積重難返,所有的想法都成了幻想。

楊某貴被依法收監,法院積極追繳清退

楊某貴案件審結以后,楊某貴被依法收監服刑。但其非法集資來的款項追繳清退成為了一個難題。

張軍是來鳳人民法院執行局副局長,具體負責本案的后續清退追繳工作。據他回憶,楊某貴名下目前還有幾座廠房,其位于來鳳工業園的新廠房去年已經依法進行拍賣,共拍得款項700余萬元。由于楊某貴還欠銀行700余萬元,這筆款項中的500萬元用于交還銀行貸款,另外200萬元按13%的比例給167名債權人進行了兌付。

這一項工作持續了數周,很多法院工作人員好幾個星期都沒有休息,給所有債權人兌完欠款時,已是臘月二十九。

楊某貴名下還有一座老廠房,目前已經進行了價格評估。但由于其在用地等方面還存在一些問題,進入拍賣程序還需要政府各個方面協調配合。據估算,如果這座老廠房能夠拍賣成功,最后每位債權人的兌付比例將會達到60%以上,這在非法集資案件中,是一個非常高的比例。

案件審結,楊某貴受到了法律的嚴懲,后續追繳工作也正在有序進行。回顧這個案件,大眾應從此案中得到很多啟示。

在主審法官曾志看來,那些給楊某貴借錢的人,首先看中的是高額利率和利息;其次是缺乏相應理財知識和理財渠道。

為了不讓老百姓重蹈覆轍,曾志提醒廣大老百姓,要學會拒絕高利高息的誘惑,不要相信“天上會掉餡兒餅”的事,對于月利高于2%的回報承諾應該冷靜考慮。同時應該學習一些理財知識,多了解正規機構或者渠道的理財產品。如果不慎蒙受了非法集資損失,要第一時間向有關機關報案,如實反映情況,積極配合案情調查。

責任編輯:覃瀟

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